万亿级财富如何传承?家族信托办公室如雨后春笋

发布时间:2022年06月21日
       三亚报道称, 近两年“家族传承”成为一个流行词。 金融机构、律师事务所、税务公司、信托公司等的加入, 让这个行业越来越热闹。 企业家不再关心如何赚更多的钱, 而是如何将积累的财富传给下一代。 过去, 国内很多高净值和超高净值人士都不愿谈论自己生前的死因。 但近几年发生了变化, 不少创业者开始把传承放在重要位置。 根据《2018胡润全球富豪榜》, 10亿美元以上级别的中国富豪有457人, 平均年龄59岁。 未来5到10年, 全国将有超过300万家民营企业面临企业传承问题。 而一批改革开放以来成长起来的企业家, 正面临着财富传承的难题。 目前, 很多创业者已经通过家族信托、基金中的基金等投资工具解决了这个问题。 谈及万亿财富市场的家族传承, 家族办公室和家族信托是不可回避的两个重要话题。 如今, 香港四大家族都设立了家族信托。 今年9月10日,

正式退休的马云也表示, “15年前,

我们就开始思考如何继承?想想制度。我们参观了很多公司, 研究了很多公司, 基本上只有两家。” 世界上的路径:一般是把公司交给下一代,

或者把公司交给职业经理人。第三条路径很少尝试, 但我们认为是正确的路径, 就是发现、培养、支持新的 领导团队,

用文化、制度、人才来保证公司的传承。” 从香港四大家族到中国大陆的马云, 无论是家族信托、基金, 还是合伙制, 都体现了企业家对传承的重视。 在拥有14亿人口的中国, 拥有1000万元资产的高净值家庭已达161万户, 拥有1亿元资产的超高净值家庭已达 达到11万。 有数据显示, 未来30年, 中国财富将增至50至60万亿元。 如此庞大的市场规模, 吸引了越来越多的机构参与到传承问题中。 我们总是谈论继承, 那么我们传递什么, 为什么以及如何传递? 在12月9日举行的三亚财经国际论坛上, 宜信财富与美国管理大师拉姆查兰共同发起了首届“不确定时代的传承与创新”宜信财富传承学院大师班。
        宜信财富传承学院大师班, 上海新金融研究院院长、上海市原常务副市长、中国证监会原副主席、中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理屠光绍发言 关于传承为何重要, 他当时说:“财富、企业发展和积累是永恒的话题, 但人的生命是有限的。永恒的过程和一代人有限的生命是矛盾的, 所以才有传承。
       好好学习 并推动好传承, 对中国乃至人类社会都具有重要意义。” 继承不再只是传递有形财富。 屠光绍表示, 财富积累的载体是企业、商业和运营。 财财富的继承首先是财富载体和财富具体形式的转移, 是代际间的转移。 资本和房地产等有形财富是由无形资源支撑的。 也就是说, 除了财富形态和财富载体的传承, 还有更多的东西需要传承, 比如财富积累的管理和企业发展的管理, 包括公司治理和创业精神。 关于如何通过的问题, 屠光绍总结为“与时俱进”。 社会在变, 传承也不确定。 科技、中国乃至世界都在变化, “我们要适应这种变化, 能够跟上这种变化, 甚至能够以更大的远见应对变化。我们要在传承的过程中更好地创新, 更好地改变 。这样才能让传承真正适应时代的需要,

与时俱进。” 屠光绍说道。 家族办公室涌入相关数据显示, 在过去的一年里,

已有数万家家族办公室成立, 68家信托公司中有36家设立了家族信托业务; 银行等金融机构也纷纷开展家族信托业务。 目前, 我国家族办公室背景仍以信托公司为主, 占比39%, 商业银行和律师事务所各占25%, 企业家占21%。 其中, 与三方机构合作的模式是目前最符合中国家庭初级阶段的模式, 即虚拟家族办公室模式。 家族信托是家族办公室最常用的投资工具。 它们的核心功能不是投资, 而是持有资产。 家族信托从法律结构的设计上衍生出来, 通过所有权的转移来达到风险隔离和有效继承的目的。 然而, 法律法规未能规范家庭信托的监管方式。 宜信财富于2015年成立家族办公室, 专注于服务高净值和超高净值人群, 让企业家的财富得到更好的传承。 在创业管理和二代培养方面, 宜信财富还成立了宜信家族办公室财富传承学院。 12月9日, 第三届世界商业管理奖“拉姆查兰管理实践奖”颁奖典礼在海南三亚财经国际论坛举行。 同时, 三亚市人民政府副市长吴海峰与宜信创始人兼CEO唐宁共同为宜信家族办公室财富传承学院在三亚的成立揭牌。 家族传承市场巨大, 家族办公室能够提供的服务也多元化、个性化。
        业内人士分析, 未来10年, 家族办公室控制的资产将达到10万亿元。 为了更好地帮助中国高净值和超高净值家庭成功实现家族传承, “下一阶段, 我们将进一步整合全球顶级智慧资源、高端教育资源和稀缺实用 传承学院平台资源, 加大家族企业管理力度, 开设董事会组建、人才梯队建设、职业经理人如何选拔、人才选人用人等课程, 然后 宜信财富打造成为创业者资源共享平台, 让各界高手在这里有智慧碰撞。” 宜信联席总裁尚晓说。 2020年, 宜信家族办公室将迎来第一个五年来。 尚晓告诉《华夏时报》记者, 2020年重点将放在能力建设、二代培养和创业治理上。 其中, 在技术能力方面, 区块链技术将在遗嘱和家族信托中落地。
        创造财富不容易, 保持财富更难。 目前, 中国的家族传承业务还不够成熟。 与欧美发达国家相比, 也面临着技术变革带来的企业转型需求。 因此, 中国高净值和超高净值人士既要处理如何创造财富, 又要处理财富传承问题。 .